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- Vitae Patrimoine
Vitae Patrimoine applique une approche « globale » afin de vous conseiller de façon personnalisée et pouvoir définir ensemble une stratégie patrimoniale sur mesure. Pour cela nous devons vous connaître afin d’établir votre Bilan Patrimonial.3 étapes seront nécessaires.
RENDEZ-VOUS Découverte
Audit de votre situation actuelle, de vos besoins, de vos projets court, moyen et long terme.
bilan patrimonial
Restitution et présentation de notre étude et de nos préconisations.
Recommandations et Solutions
Présentation des solutions permettant de répondre aux objectifs définis.
Notre accompagnement se fait dans la durée, nous ferons le point régulièrement sur votre situation et actualiserons votre bilan, en fonction des changements qui interviendront dans votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale.
Romain Lorenzato
Fondateur Vitae Patrimoine
“Vitae Patrimoine vous conseille et vous accompagne dans l’ensemble de votre stratégie patrimoniale. Notre approche est globale et personnalisée.”
Immobilier
Nos solutions en immobilier
pour acheter, vendre et défiscaliser
Vitae Patrimoine vous permet d’avoir un seul interlocuteur à votre écoute pour accéder à l’ensemble de nos solutions permettant d’acquérir votre résidence principale ou de réduire votre pression fiscale.
- Immobilier Neuf (VEFA)
Vitae Patrimoine travaille en partenariat avec une large sélection de promoteurs immobiliers de qualité. En faisant appel à nos services vous bénéficiez de solutions en immobilier neuf partout en France.
L’immobilier neuf vous permet d’accéder à la propriété en bénéficiant des nouvelles normes de construction. Dans un contexte où la transition énergétique est au cœur des préoccupations, investir dans l’immobilier neuf est une vraie solution d’avenir que ce soit pour acquérir votre résidence principale, acheter votre résidence secondaire ou dans le cadre d’un investissement locatif.
Investir dans le neuf est également une solution pour défiscaliser. Faire appel à VITAE PATRIMOINE, vous permet d’avoir un seul interlocuteur à votre écoute pour accéder à l’ensemble de nos solutions permettant de réduire votre pression fiscale :
Pinel – LMNP – Nue-Propriété – Monument Historique – Déficit Foncier – Loi Malraux
- Immobilier Ancien
Vous souhaitez vendre votre bien immobilier ? Vitae Patrimoine vous accompagne dès l’estimation de votre bien. Notre suivi de proximité vous permettra une vente sereine en s’occupant de la publicité de votre bien, des visites, de l’accompagnement chez le notaire pour le compromis et jusqu’à la date de signature définitive.
- Immobilier d'entreprise
Vous souhaitez vendre vos locaux professionnels ou votre fonds de commerce ? Nous pouvons vous accompagner dans vos démarches. Notre expertise et connaissance du secteur vous garantit un service de qualité.
Placements et Prévoyance
Protégez votre famille, diversifiez vos placements et préparez votre retraite avec sérénité.
- Assurance Vie et Retraite
Vous souhaitez diversifier votre épargne ?
Préparer un projet moyen-long terme ou votre retraite ? Optimiser votre transmission ?
L’assurance vie, placement préféré des français offre de nombreux avantages : diversification des supports d’investissement, fiscalité avantageuse, désignation de bénéficiaire…
Vitae Patrimoine vous accompagne dans vos objectifs de diversification de votre patrimoine en vous proposant des solutions adaptées à vos besoins et en corrélation avec votre profil d’investisseur.
- Prévoyance
Vous assurez votre maison? Votre voiture ?
Toutefois, qu’avez-vous mis en place afin de couvrir les aléas de la vie (maladie, accident, décès) pour protéger votre famille et les revenus de votre foyer ?
Les contrats de prévoyance vous couvrent en fonction de vos besoins : indemnités journalières suite à un arrêt de travail, incapacité et invalidité, décès.
Les solutions de prévoyance peuvent être versées sous forme de rente ou de capital selon les solutions envisagées.
Vitae Patrimoine vous accompagne de façon personnalisée dans la recherche du contrat de prévoyance adapté à votre situation, vos besoins et votre budget.
Que vous soyez un particulier, un professionnel ou une entreprise, nous vous trouverons la meilleure solution.
- Mutuelle Santé
L’assurance maladie rembourse une partie des frais de santé. Toutefois, une partie de ces frais (optique, dentaire, hospitalisation…) est souvent conséquente.
Les contrats de mutuelle santé proposent un remboursement complémentaire à celui de la sécurité sociale. Certains contrats proposent également des remboursements non pris en charge, tels que les médecines douces (ostéopathie, acupuncture…).
Vitae Patrimoine recherche pour vous le meilleur contrat de mutuelle santé, en tenant compte de vos besoins, du niveau de couverture recherché et également de votre budget.
- Assurance Prêt
Depuis le 1e septembre 2022 et la promulgation de la Loi LEMOINE, il vous est possible de changer d’assurance de prêt, à tout moment, sous réserve de présenter un niveau de couverture équivalent à votre assurance de prêt en cours.
Cette libéralisation permettant de faire jouer la concurrence plus aisément est un levier considérable d’économie dans votre budget familial.
Vitae Patrimoine vous accompagne dans vos démarches de changement d’assurance de prêt. Nous établissons en premier lieu un diagnostic des garanties en place, afin que vous puissiez conserver un niveau de couverture adapté à votre situation tout en bénéficiant d’économies conséquentes.
Courtage en financement
Votre temps
est précieux
Votre temps est précieux, décrypter les propositions bancaires et les conditions de financement peut nécessiter une connaissance pointue du milieu bancaire.
Vitae Patrimoine vous accompagne dans l’ensemble de vos démarches de recherche de financement. Nos solutions de conseil et de courtage en crédit vous permettent de bénéficier d’un avis d’expert et d’un suivi de proximité de la définition de votre projet, en passant par les rendez-vous banque, jusqu’à la signature définitive chez le notaire.
*Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
- Prêt Immobilier
Vous souhaitez acquérir un bien immobilier ? Connaître votre enveloppe de financement ?
Nos domaines d’accompagnement sont les suivants :
- Acquisition Résidence principale
- Acquisition Résidence secondaire
- Acquisition Bien locatif
- Acquisition en Vefa
- Acquisition terrain + construction
- Rachat de Prêt
- Rachat de soulte
- Prêt Professionnel
Vous avez un projet professionnel ?
Vous souhaitez acquérir un fonds de commerce, acheter vos locaux commerciaux, racheter des parts de société ?
Vous êtes créateur et souhaitez être accompagné dans vos démarches et bénéficier de notre expertise dans la recherche de votre financement professionnel ?
Vitae Patrimoine vous propose un accompagnement global grâce à son réseau de professionnels partenaires (notaires, experts-comptables, banquiers, avocats fiscalistes…).
Nos domaines d’intervention sont les suivants :
- Achat de murs professionnels
- Acquisition fonds de commerce
- Rachat de prêts
- Rachat de parts de sociétés
- Achat matériel professionnel
- Travaux
- Rachat de comptes courants d'associés
- Prêt Non-Résidents
Vous résidez à l’étranger et souhaitez investir en France pour votre future résidence principale, résidence secondaire ou locative ?
Vitae Patrimoine a su tisser des partenariats avec des banques en capacité de financer les projets de non-résidents. Nous adaptons nos solutions à chaque profil et en fonction de votre pays de résidence afin de faciliter votre suivi de dossier auprès de nos partenaires.
Demande de rappel Téléphonique
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